2019年3月29日,賬上的170多萬資金又被轉向了康某某。
老人兒女看著資金流向的公司和個人,都紛紛表示自己從未接觸過,也完全不認識。
原來, 這筆錢是董某為了網絡賭博而私自轉走的,除此之外,另有40萬元用來償還了自己的債務。
不僅如此,董某還利用自己職務之便,以紀阿姨的名義辦理了貸款和信用卡供自己使用。
為什麼這個客戶經理有這麼大的權利?
紀阿姨給出了答案。她說當時這個支行離自己居住的地方很近,所以便將夫妻多年來的積蓄存了進去。而董某從她第一次存款開始,便是她的客戶經理,15年來一直沒有變過。
這件事沒有發生之前,她十分信任董某, 一般上只要是對方要什麼資料,她就提供什麼資料,而且期間也買過經其介紹的理財產品。
但是像大額貸款,一般是 由銀行行長確認本人簽字后,才會放款,這個客戶經理有什麼本事繞開這一步呢?
根據銀行座機的通話錄音顯示,2019年5月5日,董某打電話聯系了紀阿姨:
「你女兒是不是回去上班了?不在家吧?你的賬戶,只有我和你能動得了,我轉了260多萬走,能要回來,你放心。我這幾年過的不順,只想向我老公證明,我能賺錢。」
事情發生后,董某不知悔改,為了將自己投入到網絡賭*的錢重新贏回來,她對行長 謊稱紀阿姨是她嫂子,由于身體不好來不了,委托自己辦理。還說這是親戚之間的事情,自己能夠協商解決,至于網銀一事,此前已經辦好,所以知道密碼。
行長知道紀阿姨一直都是董某負責的,并且時間長達15年,對此雖有顧慮,但還是相信了眼前這個人。
可沒想到,紀阿姨在事后說, 自己和董某根本不是親戚,而且網銀這些操作也不是自己辦理的。
同年6月3日下午4點,董某面對記者的采訪,解釋了每筆資金的流出動向。
據她所說,起初 往紀阿姨賬戶中轉入1450萬,辦理1380萬貸款,然后再轉出2830萬是為了完成業績上的任務,而且這個操作獲得了紀阿姨的同意。
后面辦理的 170萬原油期貨業務,也是在紀阿姨的同意下操作的。
2018年8月3日,從紀阿姨賬戶中 轉出20萬元至康某賬戶,是為了填補自己之前所欠的貸款,在紀阿姨的同意下,這筆錢算借的。
2019年3月17日到2019年10月23日, 共分7次從紀阿姨賬戶中轉走上述的314萬元,同樣也是為紀阿姨做投資,并獲得了本人的同意。
代表者: 土屋千冬
郵便番号:114-0001
住所:東京都北区東十条3丁目16番4号
資本金:2,000,000円
設立日:2023年03月07日