關于加密貨幣,你了解的有多少?

加密貨幣可以說是風頭正盛。從埃隆·馬斯克在Twitter發布的信息,到隱晦的超級碗廣告,再到洛杉磯斯台普斯中心更名為Crypto.com競技場,現如今基于區塊鏈的數字貨幣似乎勢不可擋,甚至是無可避免。

這種勢頭似乎要推著我們進入互聯網的下一階段Web3,一個建立在區塊鏈、加密錢包、非同質化代幣()和去中心化自治組織()之上的互聯網生態系統。不過在飛馳向前的過程中,我們有必要暫停一下,思考自己是如何到達現在的位置的,以及這些技術發展可能對商業產生怎樣的影響。

為了解加密貨幣的起源、全面思考當前存在的問題並放在Web3的框架下考慮,我採訪了科技記者傑夫·約翰·羅伯茨,《加密之王:一家初創公司努力把加密貨幣從矽谷帶到華爾街》(Kings of Crypto: One Startup's Quest to Take Cryptocurrency out of Silicon Valley and onto Wall Street)的作者,也是區塊鏈媒體Decrypt執行總編。以下採訪內容經過編輯。

Q:很多人聽到加密貨幣,立刻就想到比特幣,或許還有狗狗幣(Dogecoin)和以太幣,但這個詞所指的顯然遠不止這些。給我講講廣泛意義上加密的定義吧,還有為什麼加密貨幣現在很重要。

加密貨幣是個含義不定的術語,本質上是運行區塊鏈的軟件。而區塊鏈只是記錄每一筆交易的賬簿。這意味著區塊鏈防篡改、分散且永久不變。聽起來像是很多時髦的詞堆砌在一起,實際上只是同一個程序在多台計算機上運行,在此過程中驗證準確性。

比特幣是第一個區塊鏈,也是最出名的,完全符合以上特徵,還有可以用于支付的貨幣。比特幣區塊鏈賬簿記錄的一部分內容正是這個:防篡改的交易記錄——誰向誰支付了比特幣。

現在有幾千個質量和安全級別各異的區塊鏈。比特幣之所以顯眼,是因為比特幣是第一個,從未被黑客入侵過,而且在某種意義上向世界證明了區塊鏈技術的發展前景。

Q:現在知不知道具體有多少種加密貨幣?還是說沒有一個確切的數字?

真的是幾千種。大部分是不可靠的騙局,沒有什麼有價值的技術。但加密貨幣吸引了很多投機客,只要你創建一種加密貨幣,就會有人願意買。

Q:可以講講加密貨幣的起源嗎?

加密貨幣起源于一場名叫密碼朋克(cypherpunks)的運動,可以追溯到20世紀80年代。密碼朋克是舊金山灣區的一群重視隱私的密碼學愛好者和程序員。這些人嘗試建立一種不必依賴中央銀行、政府或其他中介機構的新貨幣。

2008年,他們的目標實現了,比特幣白皮書提出了新的概念性驗證。這篇文章提出了一種私密、去中心化的貨幣形式,不會被黑客入侵,也不需要可信賴的權威機構維護。

Q: 這麼說,區塊鏈技術的首次應用就是加密貨幣,第一個加密貨幣是比特幣。

沒錯。而且事實證明,加密貨幣的確能用,安全又有價值,現在人們在其基礎上建立各種事物。你可以把它當成一種操作系統。現在區塊鏈技術有了各種應用,創建貨幣和支付只不過是其中之一。

Q: 2008年白皮書是什麼人、什麼組織編寫的——這項技術背後的發明家是誰?

發明比特幣和區塊鏈的是匿名作者,化名叫中本聰。在比特幣的世界裡,推測中本聰的身份幾乎是不禮貌的行為——不過我不在乎這種細節。我認為中本聰是早期灣區的幾位程序員共用的身份,其中一個人叫哈爾·芬尼(Hal Finney),幾年前死于肌萎縮側索硬化,還有跟他密切合作的尼克·紹博(Nick Szabo),是一位博學的程序員、律師、自由主義者。從早期的記錄和郵件討論組來看,這兩個人即使不是中本聰,也一定對這個項目的成功做出了不可或缺的貢獻。

Q:所以說中本聰之于比特幣,大概處于本傑明·富蘭克林和街頭藝術家班克斯的這樣一種感覺。

的確,這個比喻真棒。

Q:現如今有價值數十億美元的加密貨幣在流通,這個巨大的體係由誰監督?

這個問題問得太好了,因為你跟搞加密貨幣的人聊天,他們會告訴你的第一件事就是「去中心化,沒有領導者,沒有銀行,沒有權威」。但一切項目都需要某種形式上的領導者,因為世界還不夠好。即使比特幣是目前最為去中心化的區塊鏈,也有一群內部人士負責維護代碼。

比特幣是軟件,就像你用的蘋果商店軟件或者谷歌瀏覽器一樣要定時更新。絕大多數是小更新,會解釋用途並改善安全性。有一個核心開發者團隊負責保護比特幣,但沒有控制權。

其他區塊鏈的去中心化程度沒有這麼高,通常都有一小部分人控制著很多資金,而且擁有過大的影響力。就去中心化程度而言,比特幣的去中心化程度最高,但也有一些負責維護代碼的人擁有較大的影響力。很多新的區塊鏈(比如Cardano和TRON)則是一點都不去中心化。

Q:我對去中心化很感興趣,因為這關係到哪些人擁有加密貨幣並從中獲利。現在加密貨幣財富集中,與其初衷背道而馳,我們該如何調節?

加密貨幣中有一個術語叫「巨鯨」,指的是擁有巨量比特幣或以太幣等加密貨幣的人。因為掌握了大量資金,他們會對貨幣價值和其他治理決策產生重大影響。

加密貨幣維護者會說,加密貨幣的正常運作攸關巨鯨的利益——推高價格然後拋售並不符合巨鯨自己的利益,因為如此一來人們會對加密貨幣的價值失去信任。雖然許多新區塊鏈的性質就是這樣:炒作價值、騙人購買之後抽身。加密貨幣從創建之初就一直有這種情況。

但比較成功的加密貨幣會更加去中心化,不會讓某個人決定某一區塊鏈上的加密貨幣分配,具體的例子就是比特幣和以太幣。

Q:我們換個角度,加密貨幣似乎會在Web3的發展中發揮巨大作用。你是否覺得是加密貨幣催生的生態系統,還是反過來,Web3催生了加密貨幣?

先出現的是加密貨幣。但進入Web3的關鍵是要有一個加密錢包。最流行的兩種加密錢包是MetaMask和Coinbase Wallet(在集中化交易方面不同于Coinbase賬戶)。錢包讓你可以攜帶自己的加密貨幣,這是Web3的支柱,你需要有錢和錢包,而在Web2只需要有瀏覽器。

Q:你認為企業和組織如何適應這樣的未來?

我認為企業與Web3和加密貨幣世界互動的方式有兩種。其一就是使用這種支付方式,越來越多的人開始使用以太幣和比特幣,還有一種與美元掛鉤、波動沒那麼大的「穩定幣」。這是一種讓金錢流通的絕好方法。從華爾街到零售商,似乎都有強大的推力促使所有人改用加密貨幣作為一種支付機制。正因如此,PayPal、Square(改名Block以表示對區塊鏈的興趣)乃至蘋果都轉向了這個方向。所以我很肯定,用不了幾年,加密貨幣就會成為主流支付機制。

另一種是更寬泛的Web3世界。我們是否應該設置虛擬店面?是否要發布?人們是否會在元宇宙裡與我們的品牌互動?品牌要思考這類問題。香奈兒和古馳等高端時尚品牌已經涉足這個領域。不過這方面的實績比加密貨幣少得多。

Q:現在有沒有哪些企業採用其他方式巧妙地利用加密貨幣或其他Web3工具?

還是PayPal,讓加密貨幣轉賬變得容易了。還有Coinbase,當然這本來就是加密貨幣公司。這些企業在國際支付和轉賬上的勢頭,對西聯匯款等公司造成挑戰。我們也看見像Robinhood這樣的公司想用更加基于編碼的生態系統記錄交易轉賬和資金,重塑股票交易。

我覺得目前更有意思的用途是在藝術領域。比如在音樂方面,NFT有很大的進展,打破傳統的唱片廠牌模式。DJ 3LAU和Chainsmokers都是深入使用NFT的流行音樂人。遊戲行業也越來越多地採用,育碧和星佳等傳統遊戲廠商都在試水。

Q:加密貨幣現在幾乎沒有法規約束,但這種情況並不會持續太久,對嗎?如果出現了相關的法規,針對的會是哪個領域,你認為會有怎樣的影響?

很多方面都有了關于加密貨幣的法律。歐洲出于環境方面的考慮,已經禁止了比特幣這樣的工作量證明式區塊鏈。當然還有中國,徹底禁止了加密貨幣。美國證監會的規定讓很多加密貨幣初創企業的日子漸漸不好過了,紐約剛剛通過一項法案,暫停特定類型的加密貨幣挖礦。

現實與大家的想象相反,比特幣和其他加密貨幣一直在特定形式的監管之下,特別是法律監管。但這兩年來自監管者的壓力大幅度增加,因為政府對加密貨幣的理解更加深入,而且包括美國在內的一些國家將之視為新的重要稅收來源。這不會讓區塊鍊和Web3的發展停止,但會變得更復雜。

Q:數字貨幣居然能在現實中影響環境,還挺難想象的。能解釋一下嗎?

加密貨幣的環境影響,是相關討論中歪曲最嚴重、誤解最多的一個問題。有時候是因為人們原本就不信任加密貨幣。他們不理解。于是他們把環境方面的批評作為投射自己懷疑的一種方式。

比如比特幣。比特幣挖礦,也就是在區塊鏈上增加區塊,會消耗大量算力。曾經你可以用自己家的筆記本或者手機給區塊鏈增加一個區塊,現在有工廠專門幹這個:倉庫裡擺滿了高速運轉的伺服器,貢獻大量算力,消耗許多能量。

問題變成了「你在用哪種能源?」假如能利用水電、太陽能或風電,那還不算糟糕。如果是燒煤,那我覺得環保主義者就有充分的理由不接受。

不過誤解最多的是,比特幣只是一種加密貨幣,只是許多區塊鏈中的一個。其他大部分加密貨幣依賴的運行並不會消耗這麼多能源。人們說「我不碰加密貨幣,因為會影響環境」就有點離譜了,這要看是哪種加密貨幣。

我覺得還有很重要的一點要指出:傳統金融系統也會消耗很多能源。所以比特幣支持者可以反問,「為什麼只針對我們?」

Q:最後的問題,加密貨幣和Web3要進入生命週期中下一個更成熟的階段,下一步需要的是什麼?

用戶界面需要改進。現在如果你想進看一眼真是太麻煩了,從這個層面來講就像是還沒有瀏覽器的早期互聯網一樣。記住,互聯網早在萬維網出現之前已經存在了很久,但我們一直在等待能方便主流用戶使用的工具。

Q:那麼反過來講,接下來發生怎樣的事情會讓我們在二十年後回頭想想,覺得加密貨幣是一場失敗的實驗?

我編寫自己的加密貨幣已經超過十年了。目前我覺得這項技術就像瓶子裡的精靈,放出來了就不可能再塞回去。你這樣問就像是在1993年問互聯網是否會衰落一樣。有一個定理是我們會對技術的短期影響誇大其詞,但卻低估長期影響。我覺得加密貨幣絕對就是這種情況。

Q:本文刊登時,加密貨幣市場發生了崩潰。簡單地說,是什麼因素導致的?

加密貨幣市場遭受了雙重打擊。一是通貨膨脹和其他巨觀經濟力量全面拉低資產價格,許多基金拋售了持有的加密貨幣。二是加密貨幣市場內在的因素:算法穩定幣Terra崩盤,人們努力彌補損失,導致大量拋售比特幣和其他代幣。

Q:這種程度的加密貨幣市場崩盤有沒有先例?

你可能不信,有的。比特幣從開始到現在經歷過幾次嚴重崩盤,其中最值得注意的是2014年交易網站Mt. Gox被黑和2020年新冠流行期間拋售造成的崩盤。我們有些人開玩笑說,現在感覺就像回到了加密貨幣的往日時光,那時候價格經常出現30%到40%的波動。

Q:你覺得之後幾天、幾個星期、幾個月裡加密貨幣市場會發生什麼?

現在加密貨幣市場可能會低迷數月,如果廣泛的經濟狀況持續疲弱,就更是會一蹶不振。不過歷史表明,加密貨幣市場是周期性的,會逐漸重建,在一兩年時間裡就可能超過去年11月的高峰。

Q:這週的崩潰對于依賴加密貨幣的項目有什麼影響?

所有Web3項目都依賴加密貨幣,一次市場崩潰不太會讓區塊鏈技術消失。不過顯然,很多項目要收緊預算了,還有很多被前不久的泡沫撐起來的比較弱的項目都會煙消雲散。

Q:作為長期關注這一話題的記者,過去幾天發生的事會不會讓你對于加密貨幣的想法發生改變?

實話說,這些事情基本上證實了我的想法:加密貨幣一直是高度投機和易變的。這次唯一的不同在于規模——更多的人失去了更多的錢。但認真的創業者會持續關注,改善產品等待下一輪的繁榮時期。

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